Forex spot forward

Diferenças entre Spot e Forward Foreign Exchange.

Reduzir o risco de moeda está se tornando mais prevalente, pois os pequenos empresários podem lançar uma rede mais ampla de transações internacionalmente graças à internet. Mas para proteger seu negócio (e seus lucros), é preciso aprender os prós e contras das divisas. Neste artigo, destacamos as principais diferenças entre um ponto versus um câmbio à frente e como se proteger contra flutuações cambiais.

Spot Foreign Exchange.

Uma taxa de câmbio à vista é a taxa de um contrato de câmbio para entrega imediata (geralmente dentro de dois dias). A taxa no local representa o preço que um comprador espera pagar por uma moeda estrangeira em outra moeda. Estes contratos normalmente são usados ​​para requisitos imediatos, como compras e depósitos de propriedade, depósitos em cartões, etc.

Você pode comprar um contrato local para bloquear uma taxa de câmbio através de uma data futura específica. Ou, por uma taxa modesta, você pode comprar um contrato a prazo para bloquear uma taxa futura.

Divisas estrangeiras

Uma taxa de câmbio a termo é um contrato para comprar ou vender um valor fixo de uma moeda estrangeira a um preço específico para liquidação em uma data futura predeterminada (fechado para a frente) ou dentro de um intervalo de datas no futuro (avanço aberto). Os contratos podem ser usados ​​para bloquear uma taxa de câmbio em antecipação ao seu aumento em algum momento no futuro.

O contrato é vinculativo para ambas as partes.

Como funciona.

Se o pagamento de uma transação for efetuado imediatamente, o comprador não terá escolha além de comprar câmbio no mercado local ou atual, para entrega imediata. No entanto, se o pagamento for feito em alguma data futura, o comprador tem a opção de comprar câmbio no mercado à vista ou no mercado a prazo, para entrega em uma data futura.

Por exemplo, você quer comprar uma peça de propriedade no Japão em três meses em ienes. Você está financiando a compra de uma venda de uma propriedade nos Estados Unidos em dólares dos EUA e você quer aproveitar a taxa de câmbio atual de Yen para dólar dos EUA. Aqui você pode usar uma frente. Independentemente do que aconteça nos próximos três meses sobre a taxa de câmbio, você pagaria a taxa fixada em que concordou em vez da taxa de mercado no momento.

Este mesmo cenário aplica-se à importação e exportação em termos de compra de produtos em uma moeda (por exemplo, Yen) e importar e pagar por eles em outra moeda (por exemplo, dólar americano).

Onde é feito?

Os contratos e os contratos de câmbio e contratos futuros podem ser estabelecidos através de qualquer facilidade bancária internacional sofisticada, basta perguntar. Mas você deve primeiro se tornar um cliente do banco, completar a documentação adequada e, mais do que provável, terá que fazer um depósito para servir como garantia de caixa.

Vantagem para câmbio.

A principal vantagem de localizar e encaminhar câmbio é que ajuda a gerir riscos: permitindo proteger os custos de produtos e serviços comprados no exterior; proteger as margens de lucro em produtos e serviços vendidos no exterior; e, no caso de câmbio a termo, bloqueia as taxas de câmbio por um ano de antecedência.

Isso permite que você evite o risco de flutuações cambiais. Isso é chamado de hedge de moeda.

A gestão de divisas não deve ser feita por um leigo. Ele deve ser conduzido por um indivíduo de finanças experiente, de preferência um tesoureiro interno, CFO ou especialista em finanças que coordena os esforços com os departamentos de compras, operações (fabricação) e marketing do negócio. Por exemplo, se o especialista em finanças ver ou antecipar sua moeda local em declínio ou a de seu fornecedor ou base subsidiária, ele pode comprar uma moeda estrangeira mais forte como reserva para uso futuro. Se o especialista estiver no topo do seu jogo de finanças, uma receita substancial pode ser gerada através de transações cambiais além das operações normais da empresa.

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Encaminhar moeda.

O que é um "Encaminhar moeda"

Um contrato obrigatório no mercado de câmbio que bloqueia a taxa de câmbio para a compra ou venda de uma moeda em uma data futura. Um forward de moeda é essencialmente uma ferramenta de hedge que não envolve qualquer pagamento antecipado. O outro grande benefício de uma frente de moeda é que ele pode ser adaptado a um determinado valor e prazo de entrega, ao contrário dos futuros de moeda padronizados. A liquidação antecipada de moeda pode ser em dinheiro ou em entrega, desde que a opção seja mutuamente aceitável e tenha sido previamente especificada no contrato. Os contadores de moeda são instrumentos de balcão (OTC), uma vez que não trocam em uma troca centralizada. Também conhecido como "avanço definitivo".

BREAKING DOWN 'Currency Forward'

Ao contrário de outros mecanismos de hedge, como futuros de divisas e contratos de opções - que exigem um pagamento antecipado para requisitos de margem e pagamentos de prémios, respectivamente - os contratantes de moeda normalmente não requerem um pagamento inicial quando usado por grandes corporações e bancos. No entanto, um forward de moeda tem pouca flexibilidade e representa uma obrigação vinculativa, o que significa que o comprador ou o vendedor do contrato não pode se afastar se a taxa "locked in" eventualmente se revelar adversa. Portanto, para compensar o risco de não entrega ou não liquidação, as instituições financeiras que negociam em moeda estrangeira podem exigir um depósito de investidores de varejo ou empresas menores com quem eles não têm uma relação comercial.

O mecanismo para determinar uma taxa de câmbio é direto, e depende dos diferenciais de taxa de juros para o par de moedas (assumindo que ambas as moedas são negociadas livremente no mercado cambial). Por exemplo, assumir uma taxa spot atual para o dólar canadense de US $ 1 = C $ 1.0500, uma taxa de juros de um ano para dólar canadense de 3% e uma taxa de juros de um ano por US $ 1,5%.

Após um ano, com base na paridade das taxas de juros, US $ 1 acrescido de juros de 1,5% seria equivalente a C $ 1,0500 acrescido de juros de 3%.

Ou, US $ 1 (1 + 0,015) = C $ 1,0500 x (1 + 0,03).

Então US $ 1,015 = C $ 1,0815, ou US $ 1 = C $ 1,0655.

A taxa de juros de um ano neste caso é, portanto, US $ = C $ 1.0655. Observe que, porque o dólar canadense tem uma taxa de juros mais elevada do que o dólar norte-americano, ele troca com um desconto para o dólar. Além disso, a taxa atual do dólar canadense de um ano a partir de agora não tem correlação na taxa de juros de um ano no presente. A taxa de câmbio é meramente baseada em diferenciais de taxa de juros e não incorpora as expectativas dos investidores de onde a taxa de câmbio real pode ser no futuro.

Qual é a diferença entre uma taxa de adiantamento e uma taxa de localização?

A taxa de adiantamento e taxa de spot são preços diferentes, ou cotações, para diferentes contratos. A taxa a prazo é o preço de liquidação de um contrato a termo, enquanto a taxa ao local é o preço de liquidação de um contrato à vista.

Um contrato por local é um contrato que envolve a compra ou venda de uma mercadoria, garantia ou moeda para entrega imediata e pagamento na data do local, que normalmente é dois dias úteis após a data de negociação. A taxa à vista ou o preço à vista é o preço atual do ativo cotado para a liquidação imediata do contrato à vista. Por exemplo, digamos que é o mês de agosto e uma empresa por atacado queria entrega imediata de suco de laranja, pagará o preço à vista ao vendedor e terá suco de laranja entregue no prazo de 2 dias. No entanto, se a empresa precisa de suco de laranja para estar disponível em suas lojas no final de dezembro, mas acredita que a commodity será mais cara durante este período de inverno devido a uma demanda maior que a oferta, não pode fazer uma compra no local dessa commodity desde o risco de deterioração é alto. Uma vez que a mercadoria não seria necessária até dezembro, um contrato a prazo é melhor para o investimento.

Ao contrário de um contrato à vista, um contrato a termo é um contrato que envolve um acordo de termos de contrato na data atual com a entrega e o pagamento em uma data futura especificada. Contrariamente a uma taxa pontual, uma taxa a termo é usada para citar uma transação financeira que ocorre em uma data futura e é o preço de liquidação de um contrato a termo. No entanto, dependendo da segurança negociada, a taxa de adiantamento pode ser calculada usando a taxa spot.

Por exemplo, digamos que um fabricante eletrônico chinês tem uma grande ordem para ser enviado para a América em um ano. O fabricante chinês se envolve em uma moeda para a frente e vende US $ 20 milhões em troca de yuan chinês a uma taxa de $ 0.80 por yuan chinês. Portanto, o fabricante eletrônico chinês é obrigado a entregar 20 milhões de dólares à taxa especificada na data especificada, seis meses a partir da data atual, independentemente das taxas de câmbio monetárias.

Você pode estar pensando em como a taxa de forward é calculada. Investopedia tem você. Ler Como convertendo uma taxa local em uma taxa direta?

EUR / USD - Euro Dólar EUA.

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Taxas de adiantamento EUR / USD.

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